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基金定投也需细分市场
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  市场持续走弱,定额定投成为基金公司的新宠,但目前定投产品大多雷同,使得投资者在选择时有些无所适从。对此,上投摩根副总经理傅帆指出,基金定投同样需要细分市场,基金公司应研究客户行为,了解客户的不同理财需要,结合自身投研和服务优势,推出相应的基金产品和理财方案。他表示,上投摩根一直在探索精准营销的模式,近期推出的“亲子定投”就是针对当前年轻家庭需求而设计,上投摩根未来仍会针对投资者的特定需求推出新产品。

  实施精准营销的战略

  经历了2007年销售量井喷的基金业,2008年陷入了前所未有的困局。傅帆认为,基金业要从当前状况下“突出重围”,需要大胆创新,向在产品细分和差异化营销已经做得很成功的传统行业学习,上投摩根正在进行的“精准营销”战略就是在这种背景下诞生的。

  上投摩根近日在基金定投产品差异化方面率先做出尝试。该公司宣布,启动一项规划三年以上的大规模营销活动,首尝以“精准营销” “定期定投”为主攻方向,并主打“亲子定投”的细分市场。傅帆告诉记者,今年上投摩根双核基金发行时已经试行了一些精准营销的策略,如在发行前对已在上投摩根开户的、符合双核基金定位的持有人,公司作了定向推介。销售数据显示,发行第一周里,大约有50%的认购量都是老客户认购,这充分体现了精准营销的良好效果。

  而上投摩根正在着力推广的“亲子定投”也紧紧抓住精准营销的脉搏,力求在定投市场细分方面有所突破。据了解,在推出“亲子定投”之前,上投摩根和新浪网联合发起了一项“子女成长费用调查”,调查结果显示,近七成的家庭认同子女成长中,教育费用是最大开支,同时有60%以上的家庭有意向通过基金定投的方式来储备这部分费用。依据调研结果,上投摩根迅速抓住了“亲子定投”的方向:针对产品投资期限长的特点,推荐了积极的股票型基金组合作为定投产品;同时通过亲子活动等服务来融洽家庭的亲情,培养孩子的情商。

  抱有持之以恒的决心

  对于发展时日尚短的中国基金业而言,从来不缺新的点子,但最后的结局却大多是“换汤不换药”。对此,傅帆表示,基金投资要树立起长期投资的理念,基金营销工作也同样如此,精准营销的效果是明显的,但需要持之以恒的毅力,上投摩根有这个决心,也同样需要投资者的持之以恒。

  “我们的规划是长期发展,而不是针对某个市场阶段的权宜之策。我们希望从长期出发来推动这个计划。现在可以透露的是,我们至少有3年以上的规划,而且我们希望最终能通过5-10年以上的持续工作,让公司的定投业务能达到海外市场的水平。”傅帆表示。
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